河南焦作：重拳打击“套路贷”和虚假诉讼

近日，记者从市中级法院、市公安局、市检察院、市司法局联合召开的关于惩治和防范“套路贷”和虚假诉讼新闻发布会上获悉，自2019年11月19日开展“套路贷”、虚假诉讼、职业放贷人治理活动以来，全市法院已排查出涉“套路贷”案件10件，涉虚假诉讼案件24件，疑似职业放贷人166名。

　　为进一步规范民间借贷行为，依法惩治“套路贷”、虚假诉讼、职业放贷等违法行为，保护人民群众合法权益，防范和化解金融风险，促进焦作市经济社会高质量发展，近日，市中级法院、市检察院、市公安局、市司法局联合下发了《关于防范和惩治“套路贷”和虚假诉讼的实施意见》的通知，四部门合力对“套路贷”、虚假诉讼、职业放贷人进行联合惩戒。

　　据了解，近年来，焦作市民间借贷纠纷呈易发多发态势，化解难度不断增加，出现了“套路贷”、虚假诉讼新型违法犯罪，社会危害大。2019年11月19日以来，市中级法院先后下发了《焦作市中级人民法院关于开展“套路贷”、虚假诉讼治理专项活动的实施方案》(以下简称《方案》)、《关于建立职业放贷人名录制度的暂行规定》(以下简称《规定》)和《关于依法惩治职业放贷规范民间借贷行为的通知》，全市法院认真安排部署，开展了“套路贷”、虚假诉讼、职业放贷人专项治理活动。

　　根据《方案》，全市法院对自2017年以来审结的30318件民事案件进行逐案排查，着重排查是否涉“套路贷”、虚假诉讼并予以纠正。经排查，两级法院共认定涉“套路贷”案件10件，其中2件已经对涉嫌“套路贷”犯罪的当事人进行刑事处罚，6起犯罪线索移送公安机关侦查，对于不构成刑事犯罪的2起案件通过民事监督程序进行纠正，并对当事人进行民事处罚。初步认定涉虚假诉讼案件24件，其中5件涉及的11个当事人已经以虚假诉讼罪被追究刑事责任。

　　据介绍，《规定》中指出，同一或关联原告3年内在法院起诉10件及10件以上民间借贷案件，或者同一年度内涉及5件以上且累计金额达100万元以上的，均可认定为职业放贷人。全市两级法院共排查出疑似职业放贷人166名，其中涉及公司62家、自然人104人。

　　“下一步，市中级法院将加大审查甄别力度，在审理或执行案件过程中，发现存在‘套路贷’、虚假诉讼情形的，将及时予以制止，对于尚未妨害司法秩序或者严重侵害他人的合法权益，尚不能构成犯罪的一般虚假诉讼行为，将根据情节轻重，予以训诫、罚款、拘留。市中级法院将联合有关部门，加大工作力度，致力于整治民间借贷乱象，营造诚实守信的诉讼环境。”市中级法院相关负责人表示。